Introdução
Neste artigo, saberá quais são os documentos e os métodos de verificação que a Saily aceita para a verificação de identidade KYC (Know Your Customer), quais os documentos que não são aceites e quais os países que têm requisitos mais rigorosos ou não suportados. A verificação KYC é necessária para a funcionalidade de número de telefone do Saily.
O que é o KYC e porque é que o Saily precisa dele
O KYC (Know Your Customer – Conheça o seu Cliente) é uma etapa de verificação de identidade que a Saily tem de concluir antes de ativar um número de telefone para chamadas bidirecionais e SMS. Nos termos da legislação aplicável em matéria de telecomunicações, comunicações eletrónicas e combate ao branqueamento de capitais (AML), e de acordo com as regras das autoridades de numeração e operadoras relevantes, a Saily (e/ou os seus fornecedores de verificação de identidade de confiança) tem de confirmar que és o titular legítimo do documento de identidade antes de ativar o número.
NOTA: O KYC aplica-se à funcionalidade de número de telefone. Os planos eSIM padrão apenas de dados normalmente não exigem verificação de identidade; o pedido de documento aparece quando configura um número de telefone para chamadas e SMS.
O fornecimento de documentos KYC é obrigatório?
Sim. O fornecimento de dados KYC é obrigatório para a Funcionalidade de Número de Telemóvel. O Saily utiliza estas informações exclusivamente para verificar a sua identidade, cumprir as obrigações legais e regulamentares, prevenir fraudes e uso indevido e satisfazer os requisitos da operadora e do fornecedor de numeração.
NOTA: O não fornecimento das informações KYC solicitadas pode impedir a Saily de ativar ou de continuar a fornecer a Funcionalidade de Número de Telefone. Até o processo KYC estar concluído e verificado, a Saily não divulgará o número de telefone atribuído à sua conta nem o ativará para comunicação bidirecional.
Como os seus dados KYC são protegidos
Tratamos os documentos KYC apenas para verificação de identidade e cumprimento regulamentar. Como o Saily é legalmente obrigada a recolher e reter estes dados, alguns dos seus direitos de dados (como o direito de eliminação, restrição ou objeção) podem ser limitados para registos de KYC, registos de detalhes de chamadas e outros dados de tráfego relacionados com o número de telefone.
- A Saily conserva os dados de KYC e relacionados com o número de telefone durante os períodos exigidos pela legislação aplicável em matéria de telecomunicações e de combate ao branqueamento de capitais na jurisdição relevante.
Documentos aceites pelo Saily
Dependendo do seu país de residência, pode confirmar a sua identidade usando um fornecedor de identificação digital/bancário suportado (um toque, sem necessidade de fotografias de documentos) ou um documento físico emitido pelo governo.
Verificação com um toque (sem necessidade de fotografias de documentos)
Se residir num dos países abaixo, pode concluir o processo KYC de forma mais rápida e fácil usando um documento de identificação digital ou um fornecedor de serviços bancários compatível, não são necessárias fotografias de documentos:
- Smart-ID - Estónia, Letónia, Lituânia
- BankID - Suécia
- MitID - Dinamarca, Gronelândia, Ilhas Faroé
- FTN - Finlândia
- Verimi - Alemanha
- MojeID - Chéquia
- Yoti - Reino Unido
- OneID - Reino Unido
- CLEAR - Estados Unidos
Se houver mais do que uma opção disponível para o seu país, pode escolher o fornecedor com o qual já tem uma conta ativa.
Documentos físicos
Nos países sem um fornecedor de verificação com um toque compatível, pode verificar a sua identidade com um destes documentos:
- Documento de identificação nacional - ambos os lados
- Passaporte - página da fotografia
- Carta de condução - ambos os lados
O seu documento deve ser válido, emitido pelo governo e físico. A Saily não pode aceitar documentos caducados, fotocópias, digitalizações de fotocópias, capturas de ecrã ou fotografias de um documento apresentado noutro ecrã.
O documento que enviar pode conter informações pessoais que o Saily processa como parte da verificação, incluindo o seu nome completo, data de nascimento, nacionalidade, fotografia, número do documento e data de validade.
Requisitos específicos do país
Alguns países têm requisitos mais rigorosos. Se o seu documento foi emitido por um dos países abaixo, a lista geral acima não se aplica. Em vez disso, use o tipo de documento listado aqui.
Apenas passaporte
Se o seu documento foi emitido por um destes países, o Saily só pode aceitar um passaporte:
- Brasil
- Índia
- Nigéria
- Paquistão
- Filipinas
- Roménia
- África do Sul
A Saily não pode verificar documentos de identificação nacionais ou cartas de condução destes países.
Passaporte e documento de identificação nacional
Se o seu documento foi emitido por um destes países, tem de fornecer um passaporte e um documento de identificação nacional:
- China
- Marrocos
O envio de apenas um destes documentos não concluirá a verificação.
Países cujos documentos a Saily não pode verificar
Atualmente, a Saily não pode verificar documentos de identificação emitidos por:
- Bielorrússia
- Cuba
- Irão
- Iraque
- Myanmar
- Coreia do Norte
- Rússia
- Síria
- Venezuela
Se o seu único documento de identificação tiver sido emitido por um destes países, o Saily não poderá concluir a verificação. Se tiver um, pode tentar novamente com um documento válido de outro país. Caso contrário, contacte a assistência ao cliente para obter informações sobre as suas opções de reembolso.
NOTA: Esta restrição depende do país que emitiu o seu documento, não do local para onde está a viajar ou onde comprou o seu plano. A sua localização atual não afeta a verificação.
Documentos que a Saily não pode aceitar
A Saily não pode aceitar estes tipos de documentos de nenhum país, mesmo que incluam a sua fotografia e os seus dados pessoais:
- Autorização de residência
- Visto
- Cartão PAN
- Cartão Aadhaar
- Carta de condução provisória ou de aprendiz
- Cartão de identificação militar ou de veterano
Estes documentos não cumprem os requisitos de verificação ou não podem ser validados com base numa fonte oficial.
O que mais precisa de fornecer além de um documento de identificação?
Para além do documento de identificação (quando usa um documento físico), a Saily pode exigir elementos de verificação para confirmar que é o titular legítimo do documento. Isto pode incluir:
- Selfies
- Fotografias
- Gravações de vídeo curtas (verificação de vivacidade/biométrica).
O Saily também gera e processa informações durante a verificação, como resultados de verificação, estado de verificação e indicadores de fraude e risco.
Sugestões adicionais
- Para obter a verificação à primeira tentativa com um documento físico, siga estas dicas:
- Coloque o documento numa superfície plana, escura e de cor sólida.
- Certifique-se de que todos os quatro cantos estão visíveis dentro da moldura.
- Evite o brilho das luzes do teto e a luz solar direta.
- Não cubra nenhuma parte do documento com os dedos.
- Capture ambos os lados se o documento tiver dois lados.
-
Certifique-se de que o texto e a fotografia estão nítidos e legíveis.
- Saiba mais sobre a nossa Política de Privacidade visitando a nossa página legal.
- Consulte as nossas Condições de Serviço oficiais para obter detalhes sobre a ativação do número de telefone e o KYC.