Introdução
Neste artigo, você confere quais documentos e métodos de verificação o Saily aceita para a verificação de identidade KYC (Know Your Customer, ou "Conheça seu cliente"), quais documentos não são aceitos e quais países têm requisitos mais rigorosos ou não oferecem suporte. A verificação KYC é necessária para usar o recurso de número de telefone do Saily.
O que é KYC e por que o Saily precisa disso
O KYC (Know Your Customer, ou "Conheça seu cliente") é uma etapa de verificação de identidade que o Saily deve concluir antes de ativar um número de telefone para chamadas bidirecionais e SMS. De acordo com as leis aplicáveis de telecomunicações, comunicações eletrônicas e combate à lavagem de dinheiro (AML), e de acordo com as regras das autoridades de numeração e operadoras relevantes, o Saily (e/ou seus provedores aprovados de verificação de identidade) deve confirmar que você é o titular legítimo do documento de identidade antes de ativar o número.
OBSERVAÇÃO: o KYC se aplica à funcionalidade de número de telefone. Os planos de eSIM padrão só de dados normalmente não exigem verificação de identidade. A solicitação de documento aparece quando você configura um número de celular para chamadas e SMS.
É obrigatório fornecer documentos KYC?
Sim. O fornecimento de dados de KYC é obrigatório para a funcionalidade de número de telefone. O Saily usa essas informações exclusivamente para verificar sua identidade, cumprir obrigações legais e regulamentares, evitar fraudes e uso indevido e atender aos requisitos da operadora e do provedor de numeração.
OBSERVAÇÃO: o não fornecimento das informações de KYC solicitadas pode impedir que o Saily ative ou continue a fornecer a funcionalidade de número de telefone. Até que o KYC seja concluído e verificado, o Saily não divulgará o número de telefone atribuído à sua conta nem o ativará para comunicação bidirecional.
Como seus dados KYC são protegidos
Processamos os documentos de KYC apenas para verificação de identidade e conformidade regulamentar. Como o Saily é legalmente obrigado a coletar e reter esses dados, alguns dos seus direitos de dados (como exclusão, restrição ou objeção) podem ser limitados para registros KYC, registros de dados de chamadas e outros dados de tráfego relacionados ao número de telefone.
- O Saily retém os dados de KYC e relacionados ao número de telefone pelos períodos exigidos pelas leis de telecomunicações e de combate à lavagem de dinheiro aplicáveis na jurisdição relevante.
Documentos aceitos pelo Saily
Dependendo do seu país de residência, você pode verificar sua identidade usando um provedor de identidade digital/bancário compatível (com um toque, sem necessidade de fotos de documentos) ou um documento físico emitido pelo governo.
Verificação com um toque (sem precisar de fotos de documentos)
Se você reside em um dos países abaixo, pode concluir o KYC com mais rapidez e facilidade usando um documento de identidade digital ou um provedor bancário compatível, sem a necessidade de enviar fotos de documentos:
- Smart-ID - Estônia, Letônia, Lituânia
- BankID - Suécia
- MitID - Dinamarca, Groenlândia, Ilhas Faroé
- FTN - Finlândia
- Verimi - Alemanha
- MojeID - República Tcheca
- Yoti - Reino Unido
- OneID - Reino Unido
- CLEAR - Estados Unidos
Se houver mais de uma opção disponível para o seu país, você pode escolher o provedor com o qual já tem uma conta ativa.
Documentos físicos
Em países onde não há um provedor compatível com a autenticação com um toque, você pode confirmar sua identidade com um destes documentos:
- Documento de identidade nacional (frente e verso)
- Passaporte (página da foto)
- Carteira de motorista (ambos os lados)
Seu documento deve ser válido, físico e emitido pelo governo. O Saily não pode aceitar documentos vencidos, fotocópias, digitalizações de fotocópias, capturas de tela ou fotos de um documento exibido em outra tela.
O documento enviado pode conter informações pessoais que o Saily processa como parte da verificação, incluindo seu nome completo, data de nascimento, nacionalidade, fotografia, número do documento e data de validade.
Requisitos específicos do país
Alguns países têm requisitos mais rigorosos. Se um dos países abaixo emitiu o seu documento, a lista geral acima não se aplica. Em vez disso, use o tipo de documento indicado aqui.
Somente passaporte
Se o seu documento foi emitido por um destes países, o Saily só pode aceitar um passaporte:
- Brasil
- Índia
- Nigéria
- Paquistão
- Filipinas
- Romênia
- África do Sul
O Saily não pode verificar documentos de identidade nacionais ou carteiras de habilitação desses países.
Passaporte e documento de identidade nacional
Se o seu documento foi emitido por um destes países, você deve fornecer um passaporte e um documento de identidade nacional:
- China
- Marrocos
O envio de apenas um desses documentos não vai concluir a confirmação.
Países cujos documentos o Saily não pode verificar
Atualmente, o Saily não pode verificar documentos de identidade emitidos por:
- Belarus
- Cuba
- Irã
- Iraque
- Mianmar
- Coreia do Norte
- Rússia
- Síria
- Venezuela
Se o seu único documento de identidade foi emitido por um desses países, o Saily não poderá concluir a verificação. Você pode tentar novamente com um documento válido de outro país, caso tenha um. Caso contrário, entre em contato com o suporte ao cliente para perguntar sobre suas opções de reembolso.
OBSERVAÇÃO: essa restrição depende do país que emitiu seu documento, e não para onde você está viajando ou onde comprou seu plano. Sua localização atual não afeta a verificação.
Documentos que o Saily não pode aceitar
O Saily não pode aceitar estes tipos de documentos de nenhum país, mesmo que eles incluam sua foto e informações pessoais:
- Autorização de residência
- Visto
- Cartão PAN
- Cartão Aadhaar
- Carteira de motorista provisória ou de aprendiz
- Carteira de identidade militar ou de veterano
Esses documentos não atendem aos requisitos de verificação ou não podem ser validados em uma fonte oficial.
O que mais você precisa fornecer além de um documento de identidade
Além do documento de identidade (quando você usa um documento físico), o Saily pode solicitar materiais de verificação para confirmar que você é o titular legítimo do documento. Isso pode incluir:
- Selfies
- Fotografias
- Gravações de vídeos curtos (verificação de vivacidade/biométrica)
O Saily também gera e processa informações durante a confirmação, como resultados da verificação, status da confirmação e indicadores de fraude e risco.
Dicas adicionais
- Para ser verificado na primeira tentativa com um documento físico, siga estas dicas:
- Coloque o documento em uma superfície plana, escura e de cor sólida.
- Verifique se todos os quatro cantos estão visíveis dentro da moldura.
- Evite reflexos de luzes do teto e de luz solar direta.
- Não cubra nenhuma parte do documento com os dedos.
- Fotografe ambos os lados se o documento tiver dois lados.
-
Verifique se o texto e a foto estão nítidos e legíveis.
- Acesse a página de informações legais para saber mais sobre a nossa Política de Privacidade.
- Consulte os nossos Termos de Serviço oficiais para conferir detalhes sobre a ativação do número de telefone e o processo de KYC.