Introducción
En este artículo, descubrirás qué documentos y métodos de verificación acepta Saily para la verificación de identidad («KYC» o «Know Your Customer», en español «conoce a tu cliente»), qué documentos no se aceptan y qué países tienen requisitos más estrictos o no admitidos. La verificación KYC es necesaria para la funcionalidad de número de teléfono de Saily.
Qué es el proceso de KYC y por qué Saily lo necesita
El proceso KYC (Know Your Customer) es un paso de verificación de identidad que Saily debe completar antes de activar un número de teléfono para llamadas bidireccionales y SMS. De conformidad con las leyes aplicables en materia de telecomunicaciones, comunicaciones electrónicas y lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés), y con las normas de las autoridades de numeración y los operadores pertinentes, Saily (y/o sus proveedores de verificación de identidad de confianza) debe confirmar que eres el titular legítimo del documento de identidad antes de activar el número.
NOTA: el proceso de verificación KYC se aplica a la funcionalidad de número de teléfono. Los planes eSIM estándar solo de datos no suelen requerir verificación de la identidad; la solicitud de documentos aparece cuando configuras un número de teléfono para llamadas y SMS.
¿Es obligatorio proporcionar documentos KYC?
Sí. Proporcionar datos de KYC es obligatorio para la funcionalidad de número de teléfono. Saily utiliza esta información únicamente para verificar tu identidad, cumplir con las obligaciones legales y reglamentarias, prevenir el fraude y el uso indebido, y satisfacer los requisitos del operador y del proveedor de numeración.
NOTA: si no facilitas la información KYC solicitada, es posible que Saily no pueda activar la función de número de teléfono o seguir prestándola. Saily no revelará el número de teléfono asignado a tu cuenta ni lo activará para la comunicación bidireccional hasta que se complete y verifique el proceso KYC.
Cómo se protegen tus datos de KYC
Solo tratamos los documentos KYC para verificar la identidad y cumplir con la normativa. Dado que Saily está legalmente obligada a recopilar y conservar esta información, es posible que algunos de tus derechos en materia de datos (como el derecho de supresión, de limitación o de oposición) se vean limitados en lo que respecta a los registros de KYC, los registros de detalles de llamadas y otros datos de tráfico relacionados con el número de teléfono.
- Saily conserva los datos de KYC y los relacionados con el número de teléfono durante los periodos que exigen las leyes de telecomunicaciones y de lucha contra el blanqueo de capitales aplicables en la jurisdicción correspondiente.
Documentos aceptados por Saily
En función de tu país de residencia, puedes verificar tu identidad utilizando un proveedor de identidad digital/bancario compatible (con un solo toque, sin necesidad de hacer fotos de documentos) o un documento físico oficial.
Verificación con un solo toque (no se necesitan fotos de documentos)
Si resides en uno de los países que se indican a continuación, puedes completar el proceso KYC de forma más rápida y sencilla utilizando un documento de identidad digital o un proveedor bancario compatibles, sin tener que enviar fotos de documentos:
- Smart-ID - Estonia, Letonia, Lituania
- BankID - Suecia
- MitID - Dinamarca, Groenlandia, Islas Feroe
- FTN - Finlandia
- Verimi - Alemania
- MojeID - República Checa
- Yoti - Reino Unido
- OneID - Reino Unido
- CLEAR - Estados Unidos
Si hay más de una opción disponible para tu país, puedes elegir el proveedor con el que ya tengas una cuenta activa.
Documentos físicos
En los países donde no haya un proveedor de verificación con un solo toque compatible, puedes verificar tu identidad con uno de estos documentos:
- Documento nacional de identidad (anverso y reverso)
- Pasaporte (página de la foto)
- Carné de conducir (ambas caras)
Tu documento debe ser válido, estar expedido por las autoridades y en formato físico. Saily no puede aceptar documentos caducados, fotocopias, escaneos de fotocopias, capturas de pantalla ni fotos de un documento que se muestre en otra pantalla.
El documento que envíes puede contener información personal que Saily trata como parte de la verificación, incluidos tu nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, fotografía, número de documento y fecha de caducidad.
Requisitos específicos para cada país
Algunos países tienen requisitos más estrictos. Si tu documento lo ha expedido uno de los países que se indican a continuación, no se aplica la lista general anterior. Utiliza el tipo de documento que aparece aquí en su lugar.
Solo pasaporte
Si tu documento lo ha expedido uno de estos países, Saily solo puede aceptar un pasaporte:
- Brasil
- India
- Nigeria
- Pakistán
- Filipinas
- Rumanía
- Sudáfrica
Saily no puede verificar los documentos nacionales de identidad ni los permisos de conducir de estos países.
Pasaporte y documento nacional de identidad
Si tu documento ha sido expedido por uno de estos países, debes proporcionar tanto un pasaporte como un documento nacional de identidad:
- China
- Marruecos
Si solo envías uno de estos documentos, no se completará la verificación.
Países cuyos documentos no puede verificar Saily
Actualmente, Saily no puede verificar los documentos de identidad emitidos por:
- Bielorrusia
- Cuba
- Irán
- Irak
- Birmania
- Corea del Norte
- Rusia
- Siria
- Venezuela
Si tu único documento de identidad ha sido expedido por uno de estos países, Saily no puede completar la verificación. Puedes intentarlo de nuevo con un documento válido de otro país si lo tienes. En caso contrario, ponte en contacto con el servicio de atención al cliente para preguntar por tus opciones de reembolso.
NOTA: esta restricción depende del país que haya emitido tu documento de identidad, no de a dónde viajes ni dónde hayas comprado tu plan. Tu ubicación actual no afecta a la verificación.
Documentos que Saily no puede aceptar
Saily no puede aceptar estos tipos de documentos para ningún país, aunque incluyan tu foto y tus datos personales:
- Permiso de residencia
- Visado
- Número de cuenta permanente de India (PAN)
- Tarjeta Aadhaar
- Permiso de conducir provisional o de aprendiz
- Documento o tarjeta de identidad militar o de veterano
Estos documentos no cumplen los requisitos de verificación o no se pueden validar con una fuente oficial.
Qué más debes proporcionar además de un documento de identidad
Además del documento de identidad (cuando utilices un documento físico), Saily puede solicitar material de verificación para confirmar que eres el titular legítimo del documento. Esto puede incluir:
- Selfis
- Fotografías
- Vídeos cortos (comprobación de vida/biométrica).
Saily también genera y trata información durante la verificación, como los resultados y el estado de esta y los indicadores de fraude y riesgo.
Consejos adicionales
- Para completar la verificación a la primera con un documento físico, sigue estos consejos:
- Coloca el documento sobre una superficie plana, oscura y de color liso.
- Asegúrate de que las cuatro esquinas estén visibles dentro del marco.
- Evita los reflejos de las luces del techo y la luz solar directa.
- No tapes ninguna parte del documento con los dedos.
- Si el documento tiene dos caras, escanea ambas.
-
Asegúrate de que el texto y la foto estén nítidos y sean legibles.
- Obtén más información sobre nuestra Política de privacidad visitando nuestra página de información legal.
- Consulta nuestros Términos de servicio oficiales para obtener más información sobre la activación del número de teléfono y el proceso de KYC.