Welche Arten von Dokumenten akzeptiert Saily für die KYC-Verifizierung von Telefonnummern?

Einführung

In diesem Artikel erfährst du, welche Dokumente und Verifizierungsmethoden Saily für die KYC-Identitätsprüfung (Know Your Customer) akzeptiert, welche Dokumente nicht akzeptiert werden und in welchen Ländern strengere oder nicht unterstützte Anforderungen gelten. Um die Saily-Telefonnummernfunktion zu nutzen, ist eine KYC-Verifizierung erforderlich.

Was KYC ist und warum wird es von Saily benötigt

KYC (Know Your Customer) ist ein Schritt zur Identitätsprüfung, den Saily durchführen muss, bevor eine Telefonnummer für Anrufe in beide Richtungen und für SMS aktiviert werden kann. Gemäß den geltenden Gesetzen zu Telekommunikation, elektronischer Kommunikation und Geldwäschebekämpfung (Anti-Money-Laundering, AML) sowie den Vorschriften der zuständigen Nummerierungsbehörden und Netzbetreiber muss Saily (und/oder seine vertrauenswürdigen Anbieter für die Identitätsprüfung) vor der Aktivierung der Nummer bestätigen, dass du der rechtmäßige Inhaber des Ausweisdokuments bist.

HINWEIS: KYC gilt für die Telefonnummernfunktion. Bei reinen Standard-Daten-eSIM-Paketen ist in der Regel keine Identitätsprüfung erforderlich. Die Aufforderung zur Vorlage von Dokumenten wird angezeigt, wenn du eine Telefonnummer für Anrufe und SMS einrichtest.

Ist die Bereitstellung von KYC-Dokumenten zwingend erforderlich?

Ja. Die Bereitstellung von KYC-Daten ist unbedingt erforderlich, um die Telefonnummernfunktion nutzen zu können. Saily nutzt diese Informationen ausschließlich, um deine Identität zu überprüfen, gesetzliche und behördliche Verpflichtungen zu erfüllen, Betrug und Missbrauch zu verhindern sowie die Anforderungen von Netzbetreibern und Nummerierungsbehörden zu erfüllen.

HINWEIS: Wenn du die angeforderten KYC-Informationen nicht bereitstellst, kann Saily die Telefonnummernfunktion möglicherweise nicht aktivieren oder weiterhin bereitstellen. Bis die KYC-Prüfung abgeschlossen und verifiziert ist, wird Saily die deinem Konto zugewiesene Telefonnummer nicht bekannt geben und sie auch nicht für die bidirektionale Kommunikation aktivieren.

Wie deine KYC-Daten geschützt werden

Wir verarbeiten KYC-Dokumente nur zur Identitätsprüfung und zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Da Saily gesetzlich verpflichtet ist, diese Daten zu erheben und aufzubewahren, können einige deiner Datenrechte (wie Löschung, Einschränkung oder Widerspruch) für KYC-Datensätze, Anrufdatensätze und andere Verkehrsdaten im Zusammenhang mit der Telefonnummer eingeschränkt sein.

• Saily speichert KYC-Daten und Daten in Bezug auf die Telefonnummer für die Zeiträume, die nach den geltenden Telekommunikations- und Geldwäschebekämpfungsgesetzen in der jeweiligen Gerichtsbarkeit erforderlich sind.

Dokumente, die Saily akzeptiert

Je nach deinem Wohnsitzland kannst du deine Identität entweder über einen unterstützten digitalen Ausweis-/Banking-Anbieter (mit einem Fingertipp, ohne dass Fotos von Dokumenten erforderlich sind) oder über ein physisches, von einer Behörde ausgestelltes Dokument verifizieren.

Verifizierung per Fingertipp (keine Fotos von Dokumenten erforderlich)

Wenn du in einem der folgenden Länder wohnst, kannst du die KYC-Prüfung schneller und einfacher über einen unterstützten digitalen Ausweis- oder Banking-Anbieter durchführen – ohne Fotos von Dokumenten:

• Smart-ID – Estland, Lettland, Litauen
• BankID – Schweden
• MitID – Dänemark, Grönland, Färöer-Inseln
• FTN – Finnland
• Verimi - Deutschland
• MojeID – Tschechien
• Yoti – Vereinigtes Königreich
• OneID – Vereinigtes Königreich
• CLEAR – USA

Wenn für dein Land mehr als eine Option verfügbar ist, kannst du den Anbieter auswählen, bei dem du bereits ein aktives Konto hast.

Physische Dokumente

In Ländern, in denen kein unterstützter One-Tap-Anbieter verfügbar ist, kannst du deine Identität mit einem der folgenden Dokumente verifizieren:

• Personalausweis – Vorder- und Rückseite
• Reisepass – Fotoseite
• Führerschein – Vorder- und Rückseite

Dein Dokument muss gültig, von einer Behörde ausgestellt und physisch sein. Saily kann keine abgelaufenen Dokumente, Fotokopien, Scans von Fotokopien, Screenshots oder Fotos eines auf einem anderen Bildschirm angezeigten Dokuments akzeptieren.

Das von dir eingereichte Dokument kann personenbezogene Daten enthalten, die Saily im Rahmen der Verifizierung verarbeitet, einschließlich deines vollständigen Namens, deines Geburtsdatums, deiner Nationalität, deines Fotos, deiner Dokumentennummer und des Ablaufdatums.

Länderspezifische Anforderungen

In einigen Ländern gelten strengere Anforderungen. Wenn dein Dokument von einem der unten aufgeführten Länder ausgestellt wurde, gilt die obige allgemeine Liste nicht. Verwende stattdessen den hier aufgeführten Dokumenttyp.

Nur Reisepass

Wenn dein Dokument von einem dieser Länder ausgestellt wurde, kann Saily nur einen Reisepass akzeptieren:

• Brasilien
• Indien
• Nigeria
• Pakistan
• Philippinen
• Rumänien
• Südafrika

Saily kann Personalausweise oder Führerscheine aus diesen Ländern nicht verifizieren.

Reisepass und Personalausweis

Wenn dein Dokument von einem dieser Länder ausgestellt wurde, musst du sowohl einen Reisepass als auch einen Personalausweis vorlegen:

• China
• Marokko

Wenn du nur eines dieser Dokumente einreichst, wird die Verifizierung nicht abgeschlossen.

Länder, aus denen Saily keine Dokumente verifizieren kann

Saily kann derzeit keine Ausweisdokumente verifizieren, die von folgenden Ländern ausgestellt wurden:

• Weißrussland
• Kuba
• Iran
• Irak
• Myanmar
• Nordkorea
• Russland
• Syrien
• Venezuela

Wenn dein einziges Ausweisdokument von einem dieser Länder ausgestellt wurde, kann Saily die Verifizierung nicht abschließen. Wenn du eines hast, kannst du es erneut mit einem gültigen Dokument aus einem anderen Land versuchen. Wende dich andernfalls an den Kundensupport, um dich nach deinen Rückerstattungsoptionen zu erkundigen.

HINWEIS: Diese Einschränkung hängt von dem Land ab, das dein Dokument ausgestellt hat, nicht davon, wohin du reist oder wo du dein Paket gekauft hast. Dein aktueller Standort hat keinen Einfluss auf die Verifizierung.

Dokumente, die Saily nicht akzeptieren kann

Saily kann diese Dokumenttypen für kein Land akzeptieren, selbst wenn sie dein Foto und deine persönlichen Daten enthalten:

• Aufenthaltsgenehmigung
• Visum
• PAN-Karte
• Aadhaar-Karte
• Vorläufiger Führerschein oder Führerschein für Fahrschüler
• Militär- oder Veteranenausweis

Diese Dokumente erfüllen nicht die Verifizierungsanforderungen oder können nicht anhand einer offiziellen Quelle validiert werden.

Was musst du außer einem Ausweisdokument noch vorlegen?

Zusätzlich zum Ausweisdokument (wenn du ein physisches Dokument verwendest) kann Saily Verifizierungsunterlagen verlangen, um zu bestätigen, dass du der rechtmäßige Inhaber des Dokuments bist. Dazu können gehören:

• Selfies
• Fotos
• Kurze Videoaufnahmen (Liveness-/Biometrie-Überprüfung).

Saily generiert und verarbeitet während der Verifizierung auch Informationen wie Verifizierungsergebnisse, Verifizierungsstatus sowie Betrugs- und Risikoindikatoren.

Weitere Tipps

• Befolge diese Tipps, um beim ersten Versuch mit einem physischen Dokument verifiziert zu werden:
   
  1. Lege das Dokument auf eine ebene, dunkle, einfarbige Oberfläche.
  2. Achte darauf, dass alle vier Ecken innerhalb des Rahmens sichtbar sind.
  3. Vermeide Blendung durch Deckenleuchten und direkte Sonneneinstrahlung.
  4. Decke keinen Teil des Dokuments mit deinen Fingern ab.
  5. Nimm beide Seiten auf, wenn das Dokument beidseitig bedruckt ist.
  6. Achte darauf, dass Text und Foto scharf und lesbar sind.
      
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